Una herramienta exclusiva de SKLA Invest
Bienvenido a la primera fase de su proyecto financiero.
El objetivo de este diagnóstico es como el estudio de suelos para un arquitecto: necesitamos entender a fondo el terreno sobre el que vamos a construir su futuro económico.
Al completar estos datos, obtendremos la materia prima esencial para diseñar un plano financiero a su medida, guiándole con solidez hacia sus metas.
Cuéntanos en pocas palabras qué te trajo aquí. ¿Fue un evento específico, una meta nueva o una preocupación?
Piensa en lo que quieres lograr pronto. Esto nos ayuda a planificar las primeras etapas de tu plan.
Aquí van tus grandes sueños y proyectos de vida, como tu retiro o la casa que deseas. Esto define nuestro destino final.
Suma todas tus entradas de dinero mensuales (salario, rentas, etc.) después de impuestos.
Calcula un promedio de todos tus gastos del mes (arriendo, comida, transporte, ocio).
Haz una lista de todo lo que posees que tiene valor: dinero en el banco, propiedades, vehículos, inversiones.
Enumera aquí todas tus deudas, desde tarjetas de crédito hasta préstamos hipotecarios.
No te preocupes si no tienes experiencia. Solo queremos saber si alguna vez has invertido en algo, por simple que sea.
Esta pregunta clave nos ayuda a entender tu temperamento. No hay respuesta correcta, solo sinceridad.
Si tu portafolio de $10,000 USD cae a $8,500 USD en un mes, tú:
Venderías para no perder más.
Mantendrías la inversión, aunque con nerviosismo.
Considerarías invertir más, aprovechando los precios bajos.
Indica cuánto tiempo puedes dejar tu dinero invertido sin necesidad de tocarlo para lograr tu meta principal.